Компания одной из первых в России приступила к обслуживанию розничных клиентов-частников. Этот приоритет сохранился и в последующие десятилетия. В 1996 году был открыт первый региональный филиал брокера в Ноябрьске (Тюменская область), в следующем — появились региональные представители в Тюмени, Уфе, Саратове, Оренбурге, Махачкале, к 2001 году филиальная сеть компании «Финанс-Аналитик» включала уже 34 города России.
2000-е
В 2000 году холдинг первым в России предложил услуги интернет-трейдинга, выпустив коробочный софт для удалённого доступа на ММВБ. В этом же году был запущен информационный портал Finam.ru для розничных трейдеров. В марте 2001 года был основан учебный центр холдинга. В 2002 году группа компаний «Финанс-Аналитик» была преобразована в инвестиционный холдинг ФИНАМ (сокращение от Finance Analytic Moscow — под таким тикером компания торговала на РТС в середине 1990-х).
С 2002 года холдинг входит в пятёрку ведущих операторов фондового рынка на ММВБ. В этом же году была запущена электронная система кроссинга для внебиржевой торговли российскими акциями. В 2004 году ФИНАМ приобрёл АКБ «Мегаватт-банк», находившийся в восьмой сотне российских банков. Он был переименован в банк ФИНАМ. Первоначально он обслуживал физических лиц — брокеров, однако с 2006 года превратился в полноценный инвестиционный банк, а с 2011 года стал универсальным.
По итогам 2004 года находившиеся в доверительном управлении холдинга активы увеличились вдвое по сравнению с 2003 годом. Тогда же ФИНАМ стал торговать ценными бумагами на фондовых рынках США. В 2006 году биржевые обороты компании превысили $70 млрд. С 2007 года филиальная сеть холдинга охватила 89 городов России. К 2008 году было сформировано 11 паевых инвестиционных фондов (ПИФ). По итогам 2009 года ФИНАМ стал крупнейшим российским брокером, его доля в обороте фондового рынка России составила 18 %.
2010-е
В 2010 году была запущена социальная сеть для трейдеров WhoTrades. Спустя два года она была преобразована в сервис для онлайн-общения и обучения более 500 тыс. международных трейдеров на 21 языке. В 2011 году первым из российских розничных брокеров ФИНАМ основал дочернюю компанию в США, в Нью-Йорке, а также аффилированные структуры в Пекине, Дели и Бангкоке. Американское подразделение холдинга WhoTrades Inc. стало членом NASDAQ, а WhoTrades Ltd. — Франкфуртской фондовой биржи.
В 2011 году «Национальное рейтинговое агентство» присвоило холдингу ФИНАМ индивидуальный рейтинг надёжности АА+. По совокупным оборотам по сделкам с ценными бумагами, числу клиентов, размеру региональной сети, собственных средств и остальным показателям холдинг вошёл в пятёрку крупнейших инвестиционных компаний России. Его основатель и глава Виктор Ремша был включен в топ-30 списка «Лица русского Интернета» журнала Forbes, а в 2012 году оказался в десятке российских интернет-миллионеров в статусе «инвестор» по версии журнала «Секрет фирмы».
В 2014 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило компании рейтинг высшего уровня надёжности — А++. В том же году ФИНАМ учредил ориентированный на зарубежные технологические проекты финансового сектора венчурный фонд FinSight Ventures с целевым объёмом до $50–100 млн. В 2015 году холдинг объявил о запуске интернет-магазина акций, позволяющего без посещения офиса брокера торговать инструментами «Московской биржи». После вступления в силу закона о рынке форекс в России ФИНАМ первым получил от ЦБ РФ лицензию форекс-дилера.
IT- и медиаактивы
Оказание брокерских услуг даёт около 60 % выручки холдинга. Однако с 2003—2004 годов значимые прямые инвестиции ФИНАМ направляет и в IT-бизнес. Основатель холдинга Виктор Ремша, которого журнал Forbes оценивает как «одного из самых успешных инвесторов в российские интернет-проекты», считает брокеридж и IT двумя важнейшими сферами для инвестиций ФИНАМа. При этом он выделяет три особенно интересных его структурам высокотехнологичных направления:
социальный дейтинг;
компании-трафикогенераторы (обменные сети и др.);
финансовые онлайн-сервисы, так называемые «убийцы банков».
В частности, холдинг ФИНАМ контролирует компании «Мамба», MoneyMail, E-generator, СМИ2, «МирТесен» и др., владеет миноритарными пакетами в крупнейшем дейтинговом портале Европы[26] Badoo, компании-поставщике программного обеспечения для мобильных устройств Shape.ag и ряде других. За прошедшие годы наиболее значимыми и заметными в СМИ стали следующие инвестиции ФИНАМа:
«Бегун»
Система контекстной рекламы «Бегун» была первой крупной инвестицией холдинга в Интернете. Этот проект основан выходцами из аналитической компании SpyLOG в 2002 году со стартовым бюджетом около $50 тыс. Через год месячная выручка компании достигла $150 тыс. и последняя была полностью выкуплена ФИНАМом за $900 тыс. Эти средства вернулись в холдинг в виде дивидендов уже в первый год. За без малого девять лет дивиденды ФИНАМа от «Бегуна» составили около $35 млн.
В 2005 году холдинг Rambler Media выкупил 25 % акций проекта за $750 тыс., в 2007 году он увеличил свой пакет до контрольного (50 % плюс одна акция) уже за $18 млн. В 2008 году Федеральная антимонопольная служба (ФАС) России заблокировала сделку между акционерами «Бегуна» и Google о продаже последнему 100 % акций за $140 млн. Позже ФИНАМ вышел из ставшего в 2011 году убыточным бизнеса, продав свой миноритарный пакет «Рамблеру» за $1,85 млн.
E-generator
Медиахолдинг E-generator, ядром которого является одноимённое агентство маркетинговых коммуникаций, был основан в 2002 году в Новосибирске. В декабре 2004 года ФИНАМ выкупил 55 % этой компании. Участники рынка оценивали сделку в $15–20 тыс. Совокупная выручка холдинга в 2015 году составила около $6,5 млн. Два ключевых актива E-generator — новостная соцсеть СМИ2 (запущена в 2006 году) и геолокационная социальная сеть «МирТесен» (основана в 2007 году). Обе в дальнейшем подверглись переформатированию.
В своём нынешнем виде СМИ2 является контент-агрегатором средств массовой информации, в котором их новости в режиме реального времени автоматически выстраиваются в рейтинги (в том числе тематические и региональные) в зависимости от востребованности. Проект СМИ2 входит в топ-10 самых популярных интернет-СМИ России по версии LiveInternet, имея месячную аудиторию 11—15 млн посетителей. Среди партнёров площадки большинство крупных СМИ и медиахолдингов России. СМИ2 обеспечивает более 3 млн переходов на их сайты ежедневно.
На момент приобретения ФИНАМом соцсети «МирТесен» в марте 2008 года её сообщество насчитывало около 320 тыс. человек. Ныне «МирТесен» — конструктор тематических сайтов и рекомендательное сообщество их авторов, заинтересованных в полезном контенте и собеседниках по конкретным темам. Совокупная месячная аудитория проекта (по состоянию на февраль 2016 года) составляет около 12 млн посетителей, он объединяет более 16 млн пользователей.
«Мамба»
Сеть виртуальных знакомств «Мамба» была основана в 2002 году. Спустя три года база «Мамбы» охватывала 85 % всех желающих познакомиться в Рунете, причём её прибыльность обеспечивалась не продажей баннерной рекламы, а за счёт монетизации аудитории сайта. Как результат, в 2005 году проект был целиком выкуплен ФИНАМом за $20 млн. В 2007 году чуть более 30 % акций компании оказались у Mail.ru Group за $18 млн. В 2012 году «Мамба» вошла в топ-30 российских интернет-компаний по версии журнала Forbes, на тот момент её выручка составляла $41 млн. В середине 2013 года совокупная стоимость этого актива оценивалась в $250 млн.
«Бука», Alawar, Astrostar
В 2005—2007 годах ФИНАМ стал портфельным инвестором для двух издателей компьютерных и видеоигр зарубежного и собственного производства — «Бука» и Alawar, — а также онлайн-сервиса по составлению гороскопов Astrostar. В приобретение долей в этих компаниях холдингом было совокупно вложено около $2,6 млн. От их продажи в последующие три года ему удалось выручить более $15 млн.
«Финам FM»
В августе 2007 года ФИНАМ приобрёл радиостанцию «Большое радио» и переименовал её в «Финам FM». Сумма сделки на тот момент оценивалась в $10 млн. Радиостанция «Финам FM» вещала в Москве и Московской области на частоте 99,6 МГц, её информационный блок составляли ежедневные авторские программы с экспертами в бизнесе, науке, культуре, музыкальной основой эфира была западная рок-музыка 1960—1980-х годов.
Несмотря на то, что радиостанция к 2012 году оказалась в тройке самых цитируемых СМИ столицы и области по версии «Медиалогии», а также получила ряд профессиональных наград, она оставалась убыточной. В холдинге её рассматривали как имиджевый актив, помогающий популяризации бренда ФИНАМ, и активного поиска покупателей не вели, но рассматривали поступающие предложения, отмечает журнал Forbes. В ноябре 2013 года «Финам FM» была продана аффилированным структурам Михаила Гуцериева и в 2014 году переформатирована в «Столицу FM». Сделка было оценена в $8–12 млн.
Badoo
Международная сеть виртуальных знакомств Badoo была основана в Лондоне в 2006 году. К началу 2008 года, когда этот проект объединил более 12,5 млн участников и успел занять заметные позиции в Европе и Латинской Америке, ФИНАМ выкупил 10-процентный пакет акций сети за $30 млн, а спустя год увеличил долю до 20 %, вложив в неё ещё $50 млн. По состоянию на середину 2013 года оценочная стоимость Badoo составила $1,065 млрд, причём ФИНАМ на тот момент оценивал эту компанию ещё выше — в $2,5 млрд.
«Банки.ру»
Интернет-ресурс «Банки.ру» был основан в 2005 году, начальные вложения владельцев составили около $100 тыс. В 2010 году, когда этот стартап стал одним из крупнейших профильных ресурсов Рунета, ФИНАМ купил в нём долю в 30 % за $3 млн. За три последующих года холдинг удвоил свои вложения: в августе 2013 года он продал Russia Partners принадлежащий ему пакет акций за $6 млн. На тот момент годовая выручка проекта «Банки.ру» составляла $8,5 млн и росла на 50—60 % в год.
«Платиза»
Первая в России выдающая онлайн-займы микрофинансовая организация (МФО) «Платиза» была основана ФИНАМом в ноябре 2012 года. В число инвесторов этого проекта были привлечены два российских венчурных фонда Flint Capital и Prostor Capital, вложивших равными долями $3 млн в совладельца «Платиза» Federal Finance Group. В конце 2014 года последняя вышла из этого бизнеса.
Прототипом Platiza.ru стал британский сервис Wonga.com. Специализация сервиса — круглосуточная выдача микрозаймов до ₽15 тыс. на срок до 45 дней с моментальным перечислением средств на дебетовую карту или электронный кошелёк Visa Qiwi Wallet или «Яндекс.Деньги» по процентной ставке от 0,5 до 1 % в день без физического предоставления документов. «Платиза» окупилась через полтора года после запуска, в 2015 году компания оценивалась более чем в $25 млн и занимала около 25 % рынка.
Награды
Ежегодно холдинг ФИНАМ становится лауреатом отраслевых премий, победителем конкурсов и рейтингов. В их числе:
«Финансовый Олимп» — 2007, 2008, 2011, 2012;
«Финансовая элита России» — 2007, 2008, 2009 (гран-при), 2010 (гран-при), 2011, 2012, 2013, 2014, 2015;
«Элита фондового рынка» — 2009, 2011, 2014, 2015;
«Основа роста» — 2012, 2013, 2014, 2015;
«Время инноваций» — 2014, 2015;
«Финансовая жемчужина России» журнала «Семейный бюджет» — 2008, 2009;
«Компания года» журнала «Компания» — 2012.
1 место в рейтинге крупнейших российских брокерских компаний «РБК.Рейтинг» по итогам 2007, 2008, 2009, 2010, 2011 годов.
Международное подразделение холдинга WhoTrades также отмечается различными премиями на своих рынках. Так, в 2012 году оно стало лауреатом Foreign Exchange Awards журнала World Finance. В 2014 году — лучшей социальной сетью для трейдеров, а в 2015 году — самым быстроразвивающимся брокером Латинской Америки по версии портала International Finance Magazine. Кроме того WhoTrades признан «лучшим брокером Восточной Европы» (2014) и «лучшим инновационным брокером Китая» (2015), получив соответствующие награды International Alternative Investment Review (IAIR) Awards. В 2015 году он также был удостоен премии выставки China Forex Expo в Шанхае.
Показатели
По совокупным оборотам по сделкам с ценными бумагами, числу клиентов, размеру региональной сети, собственных средств и остальным показателям ФИНАМ входит в пятёрку крупнейших инвестиционных компаний России. Он имеет рейтинги высшего уровня надёжности: от «Национального рейтингового агентства» АА+, от агентства «Эксперт РА» — А++.
ФИНАМ контролирует около 14 % от общего объёма торгов на ММВБ-РТС (2011), предоставляет услуги на всех основных мировых торговых площадках, в том числе на NASDAQ, BATS, Нью-Йоркской, Франкфуртской, Лондонской, Гонконгской, Токийской, Мексиканской, Австралийской и др. фондовых биржах.
По состоянию на декабрь 2015 года оборот холдинга на международном финансовом рынке составил около $52 млрд, на российском — около $51 млрд. Суммарные обороты клиентов ФИНАМа из более чем 40 стран мира в декабре 2015 года достигли $102 млрд. Количество зарегистрированных клиентов холдинга в 2013 году — 118 тыс., в конце 2015 года — 317 тыс. Основными поставщиками новых иностранных клиентов выступают КНР, Индия, Таиланд, а также арабские страны и Латинская Америка.
Структура
Инвестиционный холдинг ФИНАМ состоит из следующих основных подразделений:
АО «Инвестиционная компания ФИНАМ» (брокерское обслуживание)
АО «Инвестиционный банк ФИНАМ» (банковское обслуживание)
ООО «Управляющая компания „ФИНАМ Менеджмент“» (доверительное управление, включая ПИФы)
ООО «Финам.ру» (информационно-аналитическое агентство)
АНО «Учебный центр ФИНАМ»
Международные брокеры WhoTrades Ltd. (ЕС) и WhoTrades Inc. (США)
Фонд прямых инвестиций FINAM Global
Представительства группы работают более чем в 90 городах мира, в том числе у неё 84 филиала в России, а также офисы в Нью-Йорке, Лимассоле, Караганде, Дели, Джакарте, Куала-Лумпуре, Бангкоке и Пекине.
